上节课说了年化 6%-8% 的目标收益的配置逻辑，相对来说这个目标不难达到，但是对于有些激进的投资人来说，希望追求更高的收益率，例如希望年收益率超过 10% ，这样的目标可以达成吗？从学术角度来说，这样的投资收益是可以实现的，但是需要更加专业的投资方法和配置逻辑，而不是简单的买个产品。
那些试图简单购买产品就可以获得这种收益率的投资人，在过去年的 2-3 年遭受了重大的损失，有一句话形容这个：「土豪死于信托、中产死于股票、屌丝死于 P2P」，所以大家一定要明白一个道理：投资是个非常专业的事情，如果希望高的收益，就需要专业化的手段和技能。
我们普通人在高速公路上开到 150 迈，那就非常危险了，但是 F1 赛车手在赛道上开到 250 迈以上，都是非常轻松。对普通人来说是比较危险的方式，在这些专业选手眼中，只是一个普通的结果。投资也是一样的道理，10% 以上的收益，普通投资人想做到，其实难度挺大，但是专业人士做到这个，并不算难，但是就必须要用到更多的策略组合，更专业的投资工具，更有效的分析方法。下面就给大家来普及这些专业投资的一些理念和逻辑。
第一个要介绍的概念叫做「贝塔」
贝塔系数是统计学上的概念，它所反映的是某一投资对象相对于大盘的表现情况。其绝对值越大，显示其收益变化幅度相对于大盘的变化幅度越大；绝对值越小，显示其变化幅度相对于大盘越小。
通俗的来说，就是你和平均线的比值，例如指数上涨 10%，你的股票也上涨 10%；指数下跌 10%，你的股票也下跌 10 %，你的这个股票的贝塔就是 1.
如果 贝塔是 1.1，那会如何呢？那就是说，指数上涨 10%，你的股票会上涨 11%；指数下跌 10%，你的股票也会下跌 11%，也就是说你的股票比指数波动大。
如果贝塔是 0.9，就是说，指数上涨 10%，你的股票会上涨 9%；指数下跌 10%，你的股票也会下跌 9%，也就是说你的股票比指数波动小。
一般来说，贝塔小于 0.5 是低风险股票，贝塔大于 1.5 是高风险股票，大多数股票的贝塔介于 0.5 和 1.5 之间。
Beta 系数起源于资本资产定价模型（ CAPM 模型），该模型的创业者叫做威廉夏普，他和他的老师马科维茨，共同获得了 19
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